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Le conseil patrimonial
L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité. Cet audit nous permettra, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, c'est-à-dire de définir et de suivre les objectifs familiaux, les grands équilibres entre les classes d'investissement et de respecter dans le temps la stratégie familiale.
A travers la définition de l'architecture optimale, c'est aussi une meilleure efficience patrimoniale qui est recherchée afin d'éviter ou d'alléger la pression fiscale, en vous conseillant les produits et les modes de détention qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long termes.
Enfin, le conseil patrimonial, c'est aussi la préparation paisible de la succession de son patrimoine.
Sujet délicat, mais éminemment sensible et complexe du fait des aléas de la vie actuelle. Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples, souhait d'effectuer des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au décès...
Préparation de votre succession ne rime pas avec dépossession.
Vous pouvez parfaitement souhaiter transmettre la propriété d'un bien pour générer des liquidités, réduire votre fiscalité, aider vos enfants sans pour autant perdre la faculté de l'utiliser ou de le contrôler grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.
Ce travail préparatoire est particulièrement important pour les dirigeants où l'essentiel de la capacité d'enrichissement provient de leurs entreprises. En fonction du stade de développement de celle-ci, des ajustements seront à prévoir afin de mieux protéger le conjoint, d'assurer un équilibre entre patrimoine privé et professionnel, de transmettre l'entreprise à l'intérieur du cercle familial ou non.
C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.
